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上海男子借钱炒期货 亏损500万后发现是虚拟账户

来源:http://www.hnhualu.com 责任编辑:ag88环亚 更新日期:2019-03-22 14:10

  3年前,上海的肖先生通过网络平台了解到上海本地的两家投资咨询公司可以帮忙做期货生意,于是通过投资公司借款后,全部投入到期货交易中。但令肖先生没想到的是,交易平台经常出故障,且3年里几乎一直处于亏损状态。

  “我感觉有蹊跷,就通过朋友打听。朋友说上海期货交易所根本查不到我的账户信息。我怀疑这两家公司是通过交易软件的虚拟盘在实施诈骗。”3月5日,肖先生向上游新闻记者表示,他已经向公安机关报案,且发现受害人不止他一个。

  而涉案公司则表示,只是给客户提供资金支持,期货交易全部由客户自己交易,出现亏损与公司无关。记者注意到,该公司经营范围仅为投资管理、咨询,并不具有期货交易资质。

  上海的肖先生多年来一直从事实体经济生意。2016年,产品需求分“进攻”和“防守,肖先生看到很多网络平台都在发布上海中岩投资咨询有限公司(以下简称上海中岩)、上海华煦投资管理有限公司(以下简称上海华熙投资)的推广广告,其中提到可以为客户提供期货生意咨询指导。对期货生意感兴趣的肖先生便与公司的业务员取得了联系。

  “自称公司负责人的业务员表示,炒期货的本金由我和公司按照1:10的比例出,盈亏我来承担。同时还说会有老师推荐,盈利不成问题。然后我就与上海中岩公司负责人张贤荣签订了借款协议(期货)。”肖先生表示,签订协议后,公司很快就为他注册了账户,并定期提供期货交易结算资金服务。“投进去的钱我都无权处理,只能由上海中岩操作。”

  借款协议载明:甲方(张贤荣)提供期货账号、密码,委托乙方(肖先生)进行期货交易,甲方收取相应的交易费用。甲方不承担交易风险,乙方承担全部交易风险,盈亏均归乙方,若乙方亏损到甲方自有资金,乙方应主动补偿甲方资金,保证甲方自有资金不受损失。如果乙方产生亏损超过所交风险保证金,甲方拥有对乙方资金的追偿权。

  同时,借款协议还提到,甲方提供账户的密码乙方无权修改。在乙方自有资金亏损50%的时候应主动减仓止损,并及时补充资金。乙方自有资金亏损70%时,甲方有权随时进行平仓并修改密码。此外,协议中还明确提出,甲方全国统一出金、入金的开户姓名均为张贤荣。

  肖先生告诉记者:“上海中岩提出的出资是指我投资10万元,他们按照1:10的比例出资100万元。然后开一个110万元的期货盘交易账户。当期货交易亏损到102万、103万时,上海中岩就会强制平仓。亏损的7、8万元由我自己承担,他们的本金不受损失。如果我想继续投资,就需要再次投钱。”

  投资初期,肖先生还有一小部分盈利,但随着投资的加大,肖先生发现,几乎天天在亏损。“每次投资5到10万不等,不到3年时间里投资了500多万元。全都亏了进去。客服说是我们自己操作失误。”肖先生对于这样的回复并不满意。

  因对期货生意并不熟悉,签订协议后,肖先生根据上海中岩公司的要求,下载了一个名为“博易大师行情”的交易软件。之后,便通过上海中岩公司提供的账户和密码该进行期货交易。“每次交易上海中岩的客服都会推荐期货盘信息,然后我就按照他提供的账户打款、开户。刚开始只做国内盘商品期货,后来客服又推荐了上海华熙投资的国外盘原油。”肖先生说:上海中岩公司客服曾表示他们是一家公司,一个做内盘一个做外盘,很保险。

  随着资金的不断投入,肖先生发现他每次打款到上海中岩公司,客服提供的账户名称都不一样。“有时候是张贤宜,有时候是张贤荣,还有张强和张贤良。而且期货盘的交易账号也更换频繁。”记者了解到,肖先生投资期货生意期间,共拥有8107096、81026002、81026068等3个国内盘账号和一个1005081国外盘账号。还根据客服要求繁复下载过多次、多个交易软件。

  频繁更换交易软件和更改账号信息,让肖先生感到疑惑。但客服给出的回复似乎“很合理”。据肖先生与上海中岩公司客服的聊天记录显示,客服曾多次表示,“博易大师”软件因出现卡机、升级、成交不活跃、软件更换等问题影响正常交易。为此公司通过修改账号信息、重新发送下载链接来保证用户的正常交易。“于是我就找从事这方面的朋友查询了账号信息。朋友反馈说,我提供的账号根本不存在。”肖先生说。

  根据客服提供的下载地址,记者下载了“博易大师”电脑版软件和手机版软件。其中手机版软件可直接通过手机号注册,并会生成一个用户名。而电脑版软件则没有注册功能,只能使用用户名和密码登录。记者体验发现,手机版软件中包含国际期货和国内期货两种。除绑定银行卡后根据期货品种选择买涨、买跌进行交易外,该软件还拥有一个新手金币虚拟平台。该虚拟交易模式与正常交易模式界面及操作手法完全一致,截图后很难发现交易是否真实。

  对此,“博易大师”客服人员表示,手机注册多为虚拟盘,只有通过与“博易大师”合作的期货公司开户注册,才可以进入实操盘进行交易。但经过查询,这两家公司从大概率范围内并不存在合作关系。

  “一般和‘博易大师’合作的都是期货公司,而非咨询管理公司。”客服人员表示,期货公司均需要经过证券监督管理部门批准才可开展期货业务。而且繁更换用户名的现象也并不正常,“博易大师”注册用户都只有一个用户名,不可能频繁更换,且系统稳定,很少出现升级的情况。

  另外,客服人员还表示注册实操盘,需要提供用户的个人身份信息。但肖先生表示,两家公司从未向他索要过个人身份信息,也未向他提供过任何期货公司信息。对此,客服人员称:怀疑肖先生一直使用的是虚拟盘而非实操盘。

  一位长期从事期货交易的业内人士向记者介绍,肖先生这种情况也可能属于配资账户。“也就是说投资公司以一定比例向客户借出资金,由客户投资于期货交易的一种行为,其目的在于放大资金杠杆。”但该业内人士表示,不管是国际还是国内,期货交易都有对应的期货公司,且只有期货公司有席位号才能在交易所进行交易。如果没有那就是公司自己的平台,这是不合法的。

  记者查询工商登记信息发现,上海中岩投资咨询有限公司、上海华煦投资管理有限公司经营范围均为投资管理、咨询。其中上海中岩公司法定代表人张强,曾为上海华熙投资公司法定代表人,2015年张强退出后,法定代表人改为张贤良。企业信息中提到,上海华熙投资公司是上海中岩投资有限公司是以国际规范之投资银行理念和结构组建的综合性金融服务公司。肖先生表示,张强与张贤良是一家人。

  记者同时注意到,上海中岩与上海华熙投资公司的官网中,还都提到了公司可进行期货交易,并公布了详细的借款投资操作流程。当记者问及是否具有期货交易资质时,网页在线客户表示,公司为配资公司不需要交易资质。

  随后,记者电话采访了上海中岩公司相关王姓负责人。对于肖先生反映的情况,该负责人称,公司只提供资金出借,没有指导老师,不会向客户推荐期货。而且亏损属肖先生个人操作与公司无关。“他自己操作交易,做了什么他自己清楚。有问题可以报案。”王姓负责人说。当记者问及公司是否提供私人账户要求客户打款时,王姓负责人以还有事情为由挂断了电话。

  但一分钟后,一男子便回拨了记者的电话,一再询问采访意图后。全国农业产业化联合体观摩交流活。该男子称,肖先生反映的情况并不属实,公司打款充值每一笔都有记录。肖先生已经报案,可以向公安机关了解。

  上游新闻记者了解到,2018年12月10日,因肖先生向工商部门进行举报。上海市浦东新区市场监督管理局向肖先生送达了举报处理情况告知书,其中提到该局决定对被举报单位涉嫌发布虚假广告行为予以立案调查。对其违规从事期货买卖的行为因其超出该局监管范围,已对其做上报移交处理,并建议肖先生向金融部门举报,或向公安部门报案。

  2018年12月14日,肖先生向公安机关报案。今年1月13日,上海市公安局浦东分局以两公司涉嫌非法经营罪,决定立案,目前仍在进一步侦查中。

  对此,肖先生的代理律师表示,经过了解,当事两家公司不在证券监督部门许可经营期货交易的范围内,且肖先生的期货交易资金是汇款给了当事两家公司的实际控制人及其指定的关系人账户上,资金的具体走向还需要经侦部门进一步侦查。